(自由時報)

金管會公布去年下半年金檢報告，金控公司在「大股東股權管理」方面有兩大缺失，導致無法辨識誰是「實質受益人」；金管會要求立即改善，今年7月後若仍未落實，可處200萬至1000萬元罰鍰。

實質受益人 要能清楚辨識

「金控大股東持股透明化」是金管會主委顧立雄上任後積極推動改革事項，金管會銀行局指出，國內金控存有家族化問題，由於股東持股不透明，主管機關從帳面上，無法看出誰是大股東的「關係人」，且國際洗錢防制作業非常重視「最終實質受益人」的追蹤查核。

「家族化本身不是問題，重點是股權結構要做到透明化。」銀行局官員說，這也是公司治理重要一環，包括：誰是大股東的關係人、誰是最終實質受益人等，都要讓主管機關看得一清二楚。

根據金管會最新「金檢報告」，針對金控公司「大股東股權管理」方面，金管會揪出兩項缺失。第一，沒有確實要求法人大股東提供公司登記資料，以辨識其「最終實質受益人」，導致年報資訊與利害關係人系統建檔資料有不相符情形；第二，金控未建立控管機制，提醒法人大股東須按月申報持股變動情形。

金檢報告也提出兩項改善要求，首先，金控公司必須請法人大股東提供公司登記資料，並對法人大股東提供的資料建立查證機制，以確認關係人資料的正確性；其次，持有金控已發行有表決權股份超過10％，應依規定於每月5日前填好申報表，將上月持股的變動情形通知該金控。

7月後未落實 最高罰千萬

銀行局官員強調，金管會去年底已通過「股東持股透明行動方案」，並給予業者半年「調整期」；換言之，今年7月起，若未落實遵守股權透明化的相關規定，可依法開罰200萬至1000萬元。